近日突泉县公安局经侦大队专案组在盟局经侦支队的带领下依托盟局技网支队、突泉局警支大队和情指中心合成作战的技术支持经过3个月的缜密侦查成功破获利用手机APP套取信用卡现金的特大非法经营案打掉一个非法开发、推广网络支付平台进行信用卡套现的犯罪团伙铲除了一条非法资金结算黑色产业链条抓获团伙成员6人。

犯罪团伙如何套现？

该犯罪团伙以数据服务公司为外衣，非法利用第三方支付接口搭建四方结算平台、虚拟交易场景，按照传销模式推广自己开发的信用卡套现APP，为会员提供信用卡虚假交易套现服务，从中赚取结算点费和会员会费，涉案金额高达12亿余元。

案件回顾

2023年12月，突泉县公安局接到群众报案称，其为“美某管家”APP注册用户，该APP违法提供信用卡套现服务，并收取套现总额0.7%的服务费。突泉县公安局察觉到该线索背后可能隐藏着一个犯罪产业链，随即成立了专案组，以涉嫌非法经营立案侦查，以情报导侦为核心，依托资金查控、数据分析技术，抽调全局各警种的骨干力量，全力攻坚此案。

高度的网络化、隐蔽化为案件的侦破带来了很大困扰。民警通过从“美某管家”APP入手研判，发现“美某管家”APP于2020年投入运营，民警前往北京、深圳等地区，行程上万余公里，对三方支付公司资金流水进行全量调取，共调取两家三方支付公司流水200万余条。

面对上百万条数据信息，大量的梳理工作，民警加班加点、日以继夜的进行整理，对调取的数据信息进行细致的分析研判，梳理出这些数据的背后所指向的同一家涉案公司——四川某科技有限公司。

经过两个多月的辛苦奔波，在民警的不懈努力下终于让这个庞大的犯罪产业链幕后黑手浮出了水面。通过前期的侦查工作，该公司的4名员工身份被警方摸清。2024年3月15日，成功抓获犯罪嫌疑人6名，至此这起涉及非法套现12亿余元，涉案人数2万余人、涉及全国9个省、市、自治区的重大非法经营案件取得了阶段性胜利。

目前

该案件已发起全国集群战役

成功做到了从根源铲除犯罪

保护了金融市场的稳定和消费者的合法权益